Az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatósága kibővíti a szerencsejátékokhoz kapcsolódó bankok megszüntetésének ellenőrzését
Az Egyesult Kiralysag Penzugyi Magatartasi Hatosaga kiboviti a szerencsejatekokhoz kapcsolodo
Alapján Az Egyesült Királyság Financial Conduct Authority (FCA) vezérigazgatója, Nikhil Rathi„további munkára” volt szükség ahhoz, hogy teljesen biztosak lehessünk abban, hogy egyetlen bank, pénzforgalmi társaság vagy épület sem zárta le valakinek a bankszámláját elsősorban azért, mert politikai vélemények.
Elsődleges megállapítások Fejlessze az esetet
A viselkedésszabályozó túl közel van 50.000 cég amelynek célja, hogy minden pénzügyi piac „becsületes, versenyképes és tisztességes” legyen, befejezte kezdeti adatgyakorlat a bankszámla hozzáféréssel és -zárással kapcsolatban között „sebességgel” gyűjtött információk alapján 2022 júliusa és 2023 júniusa.
A banki szolgáltatók leggyakoribb érvei a számla felfüggesztése, felfüggesztése vagy elutasítása mellett a következők voltak fiók inaktivitás/alvó fiókok és pénzügyi bűncselekményekkel kapcsolatos aggodalmak.
Az első nyomozás egy körülötte forgó botrányra válaszul indult ellentmondásos politikus, Nigel Farage akinek zárva volt a bankszámlája Couttsegy jó hírű banki cég, amely privát banki és vagyonkezelési szolgáltatásokat nyújt.
A felügyelet arra a következtetésre jutott, hogy további munkára van szükség az információk értékeléséhez és az adatokban látható jelenlegi hiányosságok hatékony orvoslásához. Egy nemzetközi perspektíva a bankszámlazárásról is ugyanez az intézmény tette közzé.
Az évek során néhány brit bankról ismert volt, hogy lezárták a szerencsejátékkal foglalkozó ügyfelek számláit, mivel a kapcsolódó pénzmosás elleni kockázatokat és kötelezettségeket magasabbnak ítélték meg.
Mire fog az FCA a továbbiakban összpontosítani
címre írt nyílt levél szerint Szerencsejátékosok Fogyasztói FórumaA pénzügyőrség jelezte, hogy olyan magánszemélyek és cégek iránti vizsgálatot folytattak, akik szerencsejáték-tranzakciók vagy a szerencsejáték-ágazathoz fűződő kapcsolatok miatt veszítették el bankszámlájukhoz való hozzáférésüket, a pénzügyi felügyelet jelezte, hogy további vizsgálata erre a témára is kiterjed.
Továbbá kezdeti felülvizsgálatuk nyomon követése célja annak biztosítása is, hogy a nekik jelentett adatok pontosak legyenek, különös tekintettel a szélsőséges vállalatokra.
Több felügyeleti munka arra is szükség lenne, hogy ellenőrizzék a vállalatok bizonyos politikai nézetek alapján lezárt számláikra vonatkozó következtetéseit. A lezárt számlák további értékelése a hírnévkockázattal kapcsolatos érvek Szükség is lenne rá, amint azt a svéd versenyhivatal bejelentette.
A felügyelet megvizsgálja a gyakori bankszámlakérelmeket és -felmondásokat is, amelyeket elutasítottak, és az okokat 1,1 millió Nagy-Britanniában jelenleg „unbanked” volt, és az említett populáció főbb jellemzőit tanulmányozták.
Rathi vezérigazgató továbbá megjegyezte, hogy a döntéshozók számára kritikus kérdés, hogy vajon minden „egyén, vállalkozás és szervezet” részesüljön-e bankszámla birtoklási jogahasonló más országokhoz.
Végül a nyomon követés célja is lenne kapcsolatba lépni a fogyasztói csoportokkal és szervezetekkel és mélyebben megértsék saját tapasztalataikat és a bankszámlájuk lezárásának, elutasításának vagy felfüggesztésének következményeit.
2022 áprilisában az FCA 2 millió fontot (2,60 millió dollárt) foglaltak le tól től QPay Europe az egyikhez csatolt pénz miatt 150 millió dolláros banki csalás ami ben történt Egyesült Államok.
2023 elején a gazdasági felügyelet adott Valószínűleg, egy nemzetközi fizetési platform digitális számlák közötti tranzakciókhoz, zöld utat a vásárláshoz Ecospendaz Egyesült Királyságban működő nyílt banki platform fizetésekhez.
