Az FCA vizsgálja a szerencsejátékokkal kapcsolatos magánszemélyek bankszámláihoz való hozzáférését és lezárását

Az Egyesült Királyság Pénzügyi Magatartási Hatósága (FCA) jelezte szándékát, hogy kivizsgálja azokat az eseteket, amikor a szerencsejáték-iparhoz kötődő egyének bankszámláját pénzmosás elleni küzdelem (AML) miatt zárták be. A lépés az FCA által az egyesült királyságbeli fizetési számlákhoz való hozzáférésre és azok bezárására vonatkozó szélesebb körű felülvizsgálat része.

A Szerencsejátékosok Fogyasztói Fóruma (GCF) kérdésére a szerencsejáték-tranzakciókhoz vagy a szerencsejáték-ágazathoz kapcsolódó magánszemélyek és vállalkozások „bankmentesítésével” kapcsolatban az FCA kifejezte elkötelezettségét amellett, hogy megérti a számlamegtagadások, felfüggesztések és megszüntetések mértékét. . A felügyelet tájékoztatást kért a jelentősebb számlaszolgáltatóktól a különböző ügyfélcsoportokra gyakorolt ​​hatás felméréséhez.

A történelem során egyes bankok úgy döntöttek, hogy bezárják a szerencsejáték-műveletekhez kapcsolódó számlákat, mivel magasabb AML-kockázatokat és kötelezettségeket észleltek. Az FCA vizsgálata egy brit botrány nyomán indult, amelyben Nigel Farage politikus is érintett, akinek a Coutts tekintélyes bankcégnél vezetett számláját júniusban zárták le, ami szélesebb körű vitát váltott ki a számlalezárásról, különösen a szerencsejáték-szektorban.

Nikhil Rathi, az FCA vezérigazgatója hangsúlyozta, hogy fontos megtalálni a megfelelő egyensúlyt a bankszámlákhoz való hozzáférés és a pénzügyi bűnözés veszélye között, figyelembe véve a vállalatok kockázatértékelését és kereskedelmi érdekeit. Hangsúlyozta azt is, hogy szélesebb körű vitára van szükség arról, hogy minden magánszemélynek, vállalatnak és szervezetnek legyen-e velejáró joga bankszámlához való hozzáféréshez, ami néhány más országban is megfigyelhető.

Ahogy az FCA mélyebbre ás a kérdésben, az AML-kötelezettségekről és a számlalezárásoknak a különböző szektorokra, köztük a szerencsejátékra gyakorolt ​​hatásairól szóló viták folyamatosan fejlődnek, ami kérdéseket vet fel a banki hozzáférés jövőbeli helyzetével kapcsolatban az Egyesült Királyságban.