Málta jelentős pénzbírságot szab ki a Kindred Group leányvállalataira az előírások be nem tartása miatt

A Kindred Group leányvállalata, a Trannel International Limited komoly kudarcot szenvedett a máltai Pénzügyi Intelligencia Elemző Egysége (FIAU) által kiszabott, 222 736 eurós (244 085 dollár) büntetést követően. A bírságok a szabályozási követelmények nyilvánvaló megsértéséből erednek, ami súlyos hiányosságokat tár fel a Trannel kockázatértékelési eljárásaiban.

A FIAU által végzett ellenőrzés feltárta, hogy a Trannel megsértette a szabályozási követelményeket, mivel elmulasztotta a megfelelő kockázatelemzést a 2000 euró feletti betétekkel rendelkező ügyfelek esetében. A Trannel Customer Risk Assessment (CRA) megközelítésének egyik legnagyobb hibája az volt, hogy nem kapcsolt össze sok ügyfélfiókot, hanem mindegyiket külön-külön értékelte, anélkül, hogy figyelembe vette volna a nagyobb ügyfélbázis tevékenységét.

A Trannel gyorsan orvosolta a hiányosságot azáltal, hogy a megfelelőségi tesztre válaszul egy automatizált kockázatértékelési modellt vezetett be, amely fiókregisztrációhoz kapcsolódik. A FIAU hangsúlyozta a Trannel által a korrekciós intézkedések ellenére elkövetett szabálysértések súlyosságát.

Elferdített kockázatértékelési prioritások

A felügyeleti szervezet kiemelte azokat az eseteket, amikor a Trannel kockázatértékelése nem megfelelően helyezte előtérbe a tranzakciós kockázatot más pillérekkel szemben, mint például az ügyfél- és regionális kockázat. Az elemzett játékosprofilok körülbelül 40%-át helytelenül értékelték ki, figyelmen kívül hagyva az olyan dolgokat, mint a fizetési módok, a tranzakciók sebessége és a befizetési összegek.

Trannel nem megfelelően vizsgálta a pénzügyi piros zászlókat két játékos profiljából is kiderült. Egy esetben egy játékos összesen 3,5 millió eurót (3,8 millió dollárt) tett 18 hónapos betétbe, és nem zárt hurkú tranzakciókat bonyolított le, és jövedelme nem egységes. A második esetben a gyanús bevételi források, a harmadik féltől származó e-pénztárca tranzakciók és a három hónap alatt 350 000 eurót (383 548 dollárt) meghaladó betétek voltak a tényezők. A Trannel nem gyűjtötte össze a szükséges adatokat e résztvevők pénzügyi tevékenységének ellenőrzéséhez.

A Trannel szintén nem tartotta be nyilvántartási kötelezettségeit; a játékosprofilok hetven százalékánál az online gyűjtött nyílt forráskódú intelligencia nem volt megfelelően dokumentálva. A FIAU által kiszabott szankciók kiemelik a szigorú megfelelési protokollok elengedhetetlen szükségességét az online szerencsejáték szektorban.